La nouvelle offre de Century 21 Infinity en ingénierie patrimoniale
« Dans sa volonté de consolider l’offre de Century 21 Infinity en financement et conseil patrimonial, Caroline Cavel, gérante du groupe, a suivi une formation en ingénierie du patrimoine. Elle revient sur cette nouvelle offre de service avec des compétences juridiques.
Quel a été votre cheminement jusqu’à cette formation ?
Je suis titulaire d’une Maîtrise de gestion et j’ai crée l’agence Century 21 de Compiègne en 2006 le service transaction, puis gestion locative en 2010 suivi d’un service de courtage en financement en 2015. Il manquait une corde à mon arc avec la gestion patrimoine. Je me suis engagée en janvier 2022 dans cette formation labellisée RNCP7 (répertoire national de la certification professionnelle) et dédiée à la protection et à la constitution d’un patrimoine ; elle concerne les notaires, experts-comptables et conseillers en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?
L’ingénierie patrimoniale est une expertise au service de la gestion du patrimoine. Au travers de la maîtrise des régimes matrimoniaux, elle permet d’optimiser la transmission avec une double démarche : civile par la connaissance juridique et fiscale afin de minimiser les droits en cas de succession et donation.
Quel est votre objectif pour les clients ?
Le groupe infinity a une approche globale, en guidant les bailleurs et les investisseurs dans leurs investissements. Ce savoir vient compléter nos services Empruntis et Century 21. L’objectif est de bien conseiller un client propriétaire immobilier, qu’il connaisse l’impact fiscal dans son investissement immobilier.
Quels services supplémentaires sont proposés ?
Le conseil en ingénierie se structure autour de deux axes. En premier lieu, un audit patrimonial permet d’identifier le régime matrimonial du client. Et dans un second lieu, une préconisation patrimoniale selon les volontés du client d’un point de vue fiscal ou de transmission ou de protection du conjoint survivant. Le service permet également de traiter le sujet de l’anticipation et de la préparation à la retraite »
Century 21 Infinity, partenaire d’Empruntis : la porte d’Empruntis est ouverte à tous. L’éventail de leurs services est très large : validation de votre financement, garantie de taux et engagement à obtenir le meilleur taux bancaire, regroupement de crédits afin de minorer les mensualités, financement pour rachat de soulte, construction de financement pour les prêts à taux zéro, optimisation de l’assurance emprunteur, accompagnement des investissements dans le neuf, prêt pour l’ancien et pour l’état futur d’achèvement, financement des travaux de rénovation énergétique.
Empruntis, agence de Compiègne : 10 rue du Change – 60200 Compiègne ; 03 44 30 09 00
Vous avez des questions ? Nous sommes disponible dans votre agence Century 21 Ressons sur Matz au 03 44 85 84 64 ou par mail century21ressons@century21.fr